15 déductions fiscales courantes pour les propriétaires de petites entreprises
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15 déductions fiscales courantes pour les propriétaires de petites entreprises

Nous n’avons pas à vous convaincre que les impôts sont compliqués, surtout pour les propriétaires de petites entreprises. Tu le sais. Nous le savons.

Et, très franchement, vous avez probablement l’impression d’avoir des poissons beaucoup plus gros à faire frire. Vous recherchez des moyens d’améliorer votre produit ou service, ce que vous pouvez faire pour améliorer votre expérience client et comment vous pouvez réduire les coûts et augmenter les revenus.

Mais ne pas prêter attention à vos impôts pourrait vous coûter cher, surtout si vous ne savez pas à quelles déductions fiscales pour petites entreprises vous avez droit. La dernière chose que vous voulez faire est de manquer des déductions qui pourraient vous faire économiser des centaines ou des milliers de dollars sur vos impôts ou, pire, de faire des erreurs qui vous laissent dans l’eau chaude avec l’IRS.

Mais ne vous inquiétez pas ! Nous pouvons vous aider à mieux comprendre ce que vous pouvez déduire de votre déclaration de revenus.

La règle « ordinaire et nécessaire »

Malheureusement, l’IRS n’a pas de liste maîtresse des déductions fiscales pour les petites entreprises pour chaque profession. Au lieu de cela, ils laissent les propriétaires de petites entreprises avec cette règle générale concernant les dépenses d’entreprise que vous pouvez déduire de vos impôts : si quelque chose est « ordinaire et nécessaire » pour gérer votre entreprise, il s’agit d’une dépense déductible d’impôt.

Vous avez des questions sur la fiscalité des petites entreprises ? Les pros fiscaux de RamseyTrusted sont une extension de votre entreprise.

Autrement dit, si vous besoin certains articles ou services pour survivre en tant qu’entreprise, vous pouvez déduire ces dépenses sur votre déclaration de revenus. Donc, si vous êtes un artiste, vous avez besoin de peinture, de pinceaux et de toiles pour créer votre œuvre. Ces frais sont déductibles des impôts. Mais se faire couper les cheveux ? Vous allez avoir du mal à prouver que votre nouvelle coiffure est essentielle pour maintenir votre activité artistique en vie.

Bien que certaines dépenses soient spécifiques au type d’entreprise que vous dirigez, voici quelques-unes des déductions fiscales les plus courantes disponibles pour la plupart des propriétaires de petites entreprises :

1. Revenu d’entreprise admissible

La loi de réforme fiscale de 2018 a modifié le fonctionnement des déductions pour la plupart des contribuables, y compris les propriétaires de petites entreprises. En vertu de la nouvelle loi fiscale, la plupart des petites entreprises (entreprises individuelles, SARL, sociétés S et partenariats) pourront déduire 20% de leurs revenus sur leurs impôts. Woo-hoo !

Fondamentalement, si vous possédez une petite entreprise et qu’elle génère 100 000 $ de bénéfices en 2019, vous pouvez déduire 20 000 $ avant l’application des taux d’imposition ordinaires.

Attention : il existe cependant quelques limites qui pourraient vous empêcher de bénéficier de cette déduction. Le plus grand obstacle est la limite de revenu qui s’applique à certains propriétaires d’entreprise à revenu élevé tels que les avocats, les médecins et les consultants. Une fois que votre revenu dépasse 157 500 $ pour les déclarants uniques ou 315 000 $ pour les propriétaires d’entreprise intermédiaires qui déposent une déclaration conjointe, cette déduction commence à disparaître.1

Vous voudrez contacter un fiscaliste pour voir si vous êtes éligible à cette déduction pour entité intermédiaire.

2. Bureau à domicile

Avez-vous transformé une pièce libre de votre maison ou de votre appartement en bureau à domicile ? Bonnes nouvelles! Cela signifie que vous pourrez probablement déduire les dépenses liées à l’utilisation commerciale de votre maison, ce qui comprend les intérêts hypothécaires, les assurances, les services publics, les réparations et l’amortissement. La version simplifiée de cette déduction permet aux propriétaires de petites entreprises de déduire 5 $ pour chaque pied carré de votre bureau à domicile, jusqu’à un maximum de 300 pieds carrés.2

Mais il est important de se rappeler que l’IRS ne vous permet de réclamer cette déduction que si votre bureau à domicile est utilisé exclusivement à des fins professionnelles sur un régulièrement Si votre bureau à domicile sert également de chambre d’amis pour votre mère lorsqu’elle est en ville, cela ne fonctionnera pas.

3. Lavage

Avec le loyer toujours en cours en hautc’est agréable de faire une pause quelque part. Le coût de la location d’un espace pour votre entreprise est entièrement déductible, qu’il s’agisse d’une devanture de magasin dans une rue animée du centre-ville pour votre magasin de petits gâteaux ou d’un espace de bureau dans un complexe commercial pour votre agence de voyages.

4. Publicité et marketing

Si vous avez distribué plus de cartes de visite à des clients potentiels que de bonbons à des tricheurs à l’Halloween, vous avez de la chance ! Vous pourrez déduire le coût d’impression de ces cartes de visite sur votre déclaration de revenus. Fondamentalement, tout ce que vous utilisez pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients (des publicités sur les réseaux sociaux aux panneaux d’affichage) est déductible à 100 %. Alors, déduisez !

5. Fournitures de bureau et dépenses

D’accord, quel que soit le type d’entreprise que vous dirigez, vous avez probablement besoin de vous approvisionner en fournitures de bureau traditionnelles, qu’il s’agisse d’encre d’imprimante, de stylos ou de Post-it. Ces fournitures de bureau traditionnelles sont entièrement déductibles !

Si vous avez acheté un nouvel ordinateur portable, un smartphone ou un logiciel que vous utilisez pour votre petite entreprise au cours de l’année, vous pouvez également déduire le coût total de ces dépenses.

6. Utilitaires

L’Oncle Sam sait que vous devez garder les lumières allumées pour faire fonctionner votre entreprise (et vice versa). Tout ce que vous dépensez en factures de services publics pour votre entreprise, y compris l’électricité, le téléphone, Internet, l’eau, le chauffage et les égouts, est entièrement déductible.

7. Réparations

Les toits fuient, les toilettes se cassent et les murs doivent être repeints de temps en temps. Si vous avez besoin de réparer des parties de votre propriété commerciale ou simplement d’effectuer un entretien régulier pour que tout fonctionne efficacement, vous pouvez également déduire ces coûts de vos impôts.

8. Cher

De nombreux propriétaires de petites entreprises utilisent des véhicules pour accomplir des tâches, qu’il s’agisse de se rendre en voiture à des réunions avec des clients ou d’utiliser une camionnette pour transporter de l’équipement lourd d’un chantier à l’autre. Si vous pouvez prouver que vous utilisez un véhicule à des fins professionnelles, vous pouvez déduire ces dépenses de votre revenu.

Désormais, vous pouvez demander cette déduction de deux manières :

  1. Utiliser le tarif kilométrique standard. Additionnez tous les miles que vous avez parcourus pour votre entreprise et multipliez par le taux de déduction standard de l’IRS pour déterminer votre déduction. À partir de 2019, le taux de kilométrage standard est de 58 cents par mile.3 Ainsi, par exemple, si vous conduisez 5 000 milles à des fins professionnelles en 2019, vous pourrez déduire 2 900 $ de vos impôts.
  2. Additionnez vos dépenses actuelles liées à la voiture. Maintenant, cette option va demander un peu plus de travail. Si vous conservez des registres très détaillés tout au long de l’année, vous pouvez additionner combien votre voiture s’est dépréciée et combien vous avez dépensé en essence, réparations, pneus, mises au point, assurance automobile et frais d’immatriculation. Ce sera votre déduction, au lieu du kilométrage.

L’option que vous choisissez dépend essentiellement de la rentabilité de votre voiture, du coût de sa conduite tout au long de l’année et de la manière dont vous avez documenté vos dépenses liées à la voiture. Mieux vaut conserver ces reçus !

9. Voyage

De nombreux propriétaires de petites entreprises et leurs employés passent beaucoup de temps dans les aéroports et voyagent à travers le pays pour faire des affaires. Mais tous ces billets d’avion et ces hôtels peuvent coûter cher ! Si c’est vous, la bonne nouvelle est que vous pouvez déduire la plupart des frais de déplacement des voyages d’affaires pour vous et vos employés s’il y a un objectif commercial derrière le voyage.4 Assurez-vous simplement de conserver tous vos reçus et de conserver des enregistrements détaillés de vos voyages.

10. Repas

Gagner et manger des clients d’affaires peut coûter assez cher, mais au moins vous pourrez partager le chèque avec l’Oncle Sam. Vous pouvez déduire 50 % des frais pour les déjeuners d’affaires, mais pas les « frais de représentation » comme les événements sportifs ou un concert.

Les frais de restauration de vos employés lors d’un pique-nique d’entreprise ou d’une fête de fin d’année sont en revanche entièrement déductibles !

11. Salaires et avantages sociaux

Si vous avez des employés, ce que vous leur versez – des salaires et traitements aux primes et commissions – sont des dépenses d’entreprise déductibles d’impôt. Vous pouvez également déduire les cotisations à leurs régimes de retraite, l’aide aux études et la plupart des autres coûts des programmes d’avantages sociaux des employés. Avez-vous des pigistes ou des contractuels? Ce que vous leur versez est également déductible des impôts !

12. Frais

Rien de mieux que de déduire frais où vos impôts. Bien que vous ne puissiez pas déduire l’impôt fédéral sur le revenu, il existe encore de nombreux autres impôts plus près de chez vous que vous pourrez déduire sur votre déclaration de revenus. Par exemple, vous pouvez déduire jusqu’à 10 000 $ d’impôts sur le revenu, de taxes de vente, de taxes foncières et de taxes foncières personnelles.

Voici quelques autres impôts que vous pouvez également déduire :

13. Assurance

Peu importe le type d’entreprise dans laquelle vous vous trouvez, vous voulez absolument la protéger. Et la meilleure façon d’y parvenir est de souscrire les bons types d’assurance. Le coût de la plupart des primes d’assurance dont vous aurez besoin pour votre entreprise, comme l’assurance responsabilité civile, l’assurance incendie et inondation ou la police d’un propriétaire d’entreprise, est déductible. L’assurance médicale de vos employés est également déductible dans certaines circonstances.

14. Frais juridiques et professionnels

Vous avez le droit à un avocat et le droit de déduire tous les frais juridiques et comptables facturés par les avocats et les comptables qui sont liés à vos activités commerciales.

15. Intérêts sur la dette

Écoutez, nous croyons la meilleure façon de gérer votre entreprise est de la gérer sans aucune dette. La dette est ne pas un outil pour faire croître votre entreprise – cela augmente considérablement les risques. La dette sucera lentement la vie de votre entreprise. Et, si vous ne faites pas attention, la dette des entreprises peut entraîner des années de stress, des paiements interminables et même la faillite.

Si vous envisagez de contracter un prêt commercial, ne le fais pas. C’est juste idiot !

Mais si vous avez déjà contracté un prêt à des fins commerciales, qu’il s’agisse d’un prêt hypothécaire ou d’une marge de crédit, vous pouvez probablement déduire de vos impôts les intérêts que vous payez sur le prêt. Mais c’est une déduction que nous ne le faites pas veux que tu aies.

Maintenant, remboursez ce prêt dès que possible et n’empruntez plus jamais un centime !

Parlez avec un fiscaliste

Si toutes ces questions fiscales vous font tourner la tête et que vous préférez passer plus de temps à vous concentrer sur votre entreprise, nous vous entendons. Nous pouvons vous mettre en contact avec un fiscaliste expérimenté dans votre région pour vous aider à profiter pleinement de ces déductions fiscales pour les petites entreprises.

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