Vous aimez retrousser vos manches et travailler dans la maison ? Un projet de bricolage peut être amusant, selon la taille du projet. Ajouter une nouvelle couche de peinture à une pièce? Bien sur Réparer un gros trou dans le toit ? Non! Il est temps d’embaucher quelqu’un.
Faire ses impôts par soi-même peut être un gros casse-tête de bricolage – et pour la plupart des gens, nous vous recommandons de rencontrer un fiscaliste. Vous économiserez du temps, de l’argent et vous éviterez de vous inquiéter si vous faites une erreur.
Mais une fois que vous avez trouvé le bon conseiller, qu’il s’agisse d’un expert-comptable (CPA), d’un planificateur financier agréé (CFP), d’un agent inscrit (EA) ou d’un avocat, comment devez-vous préparer votre rencontre avec lui ? Voici quatre conseils pour vous aider à maximiser votre temps avec votre fiscaliste.
1. Préparez vos questions
Rappelles toi: Vous embauchez cette personne, alors profitez de leur expertise ! Apprenez autant que vous le pouvez et posez autant de questions que nécessaire. Planifiez à l’avance et écrivez vos questions. Voici quelques exemples:
- Quelles sont les nouvelles modifications fiscales de cette année et quel impact auront-elles sur moi ?
- Que puis-je faire différemment pour améliorer ma situation fiscale ?
- Quels autres services proposez-vous ? (Votre fiscaliste peut avoir une planification successorale ou des certifications juridiques qui peuvent vous aider d’autres façons).
Plus important encore, réfléchissez à votre situation spécifique. Qu’est-ce qui te dérange ? Qu’est-ce qui vous cause du stress ou de l’anxiété? Vous ne pouvez pas déléguer vos rêves, les gens. Faites confiance à votre fiscaliste, mais assurez-vous que vous êtes toujours celui qui conduit le bus.
2. Apportez tous les documents nécessaires
Que vous soyez une personne organisée qui aime les systèmes de classement et les codes de couleur, ou que vous ayez simplement de la chance de vous rappeler où vous avez laissé vos clés de voiture, vous aurez besoin de temps pour rassembler tous les documents pour vos impôts. N’attendez pas la dernière minute et bousculez tout stressé. Prévoyez du temps pour tout mettre en place.
Les impôts ne devraient pas être aussi compliqués. Contactez un conseiller fiscal RamseyTrusted.
Téléphonez à votre fiscaliste avant votre rencontre et renseignez-vous sur les documents que vous devriez avoir sous la main. J’espère qu’ils vous donneront une liste précise.
3. Investissez dans la relation
La confiance est le fondement de toute relation productive et agréable. Ne vous précipitez pas dans la réunion ! S’il s’agit de votre première rencontre avec votre conseiller, prenez le temps d’apprendre à le connaître. Renseignez-vous sur leur travail antérieur et leur approche des impôts. Même si vous connaissez votre fiscaliste depuis des années, c’est toujours une bonne idée de prendre le temps d’établir une relation.
Bon, prenons un temps mort. Il est possible que vous vous sentiez obligé d’obtenir une aide fiscale de quelqu’un avec qui il est difficile de travailler ou qui ne fait pas un excellent travail. Peut-être avez-vous laissé l’oncle fou Eddie vous aider avec vos impôts par obligation familiale. Établissons ici une vérité : tu n’es pas coincé. Affirmez-vous respectueusement et tracez des limites. Suffisamment attentionné pour avoir une conversation inconfortable.
Nous voulons que vous travailliez avec quelqu’un qui a à cœur votre meilleur intérêt et qui vous guidera tout au long du processus. Vous devez rechercher quelqu’un qui a:
- Le coeur d’un enseignant. Choisissez quelqu’un qui vous impliquera dans le processus et expliquez ce qui se passe au fur et à mesure que vous avancez ensemble.
- Un palmarès éprouvé. Un bon CPA, CFP, avocat ou EA peut vous faire économiser des centaines, voire des milliers de dollars. Faites vos devoirs et assurez-vous qu’ils connaissent leurs affaires.
- patience. Oui, il y a beaucoup de détails. Oui, c’est compliqué. Mais le bon fiscaliste prendra le temps de s’assurer que vous avez répondu à toutes vos questions.
4. Parlez de l’année à venir
Il y a de fortes chances que votre fiscaliste ait beaucoup d’expertise à offrir tout au long de l’année, pas seulement pendant la saison des impôts ! Au cours de votre réunion, parlez de tout changement majeur dans la vie à venir. Si vous envisagez de faire l’une des choses suivantes, demandez à votre professionnel comment cela affectera votre situation fiscale :
- Se marier
- Avoir un bébé
- Changer d’emploi
- Obtenir une augmentation
- Démarrage ou modification d’un side hustle
- Prendre de nouvelles décisions d’investissement
- Vendre ou acheter une maison
- Faire d’autres achats importants
- Faire de la planification successorale
Votre conseiller peut vous aider à vous préparer à ces changements de vie et à éviter une grosse surprise au moment des impôts. Aussi, ne soyez pas timide tout au long de l’année ! Demandez si vous pouvez appeler votre pro pour le consulter à propos de grands changements ou de décisions financières.
Obtenez un fiscaliste dans votre équipe
Si vous cherchez quelqu’un pour vous aider à déposer ces impôts doggones, consultez notre programme de fiscalité ELP. Chez Ramsey Solutions, nous nous assurons que le professionnel avec lequel vous travaillez possède des qualifications de premier ordre. Mais nous ne nous arrêtons pas là. Nous ne recommandons que les personnes qui ont le cœur d’un enseignant et qui s’engagent à vous servir.
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