Entre rassembler tous vos formulaires fiscaux et essayer de donner un sens à toutes ces nouvelles lois fiscales et se réveiller au milieu de la nuit en se demandant si vous avez correctement déclaré vos impôts, il n’est pas étonnant que la plupart des gens soient stressés par la saison des impôts.
C’est probablement pourquoi plus de 74 millions de déclarations de revenus ont été produites avec l’aide d’un fiscaliste au cours de la saison des impôts 2020.1
Plus de 74 millions de déclarations de revenus ont été produites avec l’aide d’un fiscaliste au cours de la saison fiscale 2020.
Si vous avez un conseiller fiscal vers lequel vous vous tournez année après année pour vous aider à produire votre déclaration de revenus, c’est très bien ! Mais il y a de fortes chances que vous ne profitiez pas pleinement de la richesse des connaissances et de l’expertise qu’ils ont à offrir.
« Ceux qui s’appuient sur nous tout au long de l’année, que ce soit par e-mail, téléphone ou rendez-vous en personne, selon la profondeur de leurs questions, créeront une opportunité de mieux se positionner pour l’année en cours ainsi que pour les années à venir », déclare Chad M., un fournisseur local agréé (ELP).
Voici quelques questions que vous voudrez peut-être poser à votre fiscaliste pendant la saison des impôts et au-delà.
1. À quoi ressemble votre processus de préparation des déclarations ?
C’est là que vous et votre fiscaliste êtes sur la même longueur d’onde sur la façon dont vous souhaitez tous les deux communiquer tout au long du processus de déclaration de revenus. Êtes-vous plus à l’aise d’organiser une réunion ou deux et de tout faire en personne ou préférez-vous communiquer entièrement par e-mail ? Peut-être que la configuration des appels téléphoniques fonctionne pour vous deux.
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Quelle que soit l’apparence que vous souhaitez donner au processus de préparation des déclarations de revenus, il est important de définir ces attentes dès le départ et de trouver un conseiller qui s’adaptera à votre emploi du temps et à vos préférences.
2. Comment pouvez-vous m’aider à atteindre mes objectifs fiscaux ?
Voulez-vous vous assurer que vos impôts sont bien payés afin que l’IRS ne vienne pas frapper à votre porte ? Voulez-vous savoir si vous devez ou non prendre la déduction forfaitaire ou détailler vos déductions ?
Partagez vos objectifs et vos soucis fiscaux avec votre fiscaliste et demandez-lui comment il compte vous guider tout au long du processus de déclaration de revenus. Savoir comment fonctionne votre fiscaliste et le faire partager son processus avec vous peut vous aider à vous débarrasser de certaines de vos peurs les plus profondes et les plus sombres en ce qui concerne la saison des impôts !
3. De quelles informations aurez-vous besoin de ma part pour déclarer mes impôts ?
Donner à votre conseiller fiscal une image claire de vos finances l’aidera à produire votre déclaration de revenus avec exactitude et aidez-les à identifier rapidement des moyens de vous faire économiser de l’argent.
Votre conseiller fiscal vous demandera probablement d’être prêt à lui communiquer les informations suivantes :
- Informations d’identification pour vous et vos personnes à charge. Cela signifie avoir des numéros de sécurité sociale ou d’identification fiscale individuels (ITIN) avec les dates de naissance de toute personne qui figurera sur votre déclaration de revenus. De cette façon, votre conseiller fiscal peut vérifier qui vous êtes et l’IRS ne renverra pas de déclaration de revenus car les chiffres ne correspondent pas (cela arrive souvent).
- Une copie de votre dernière déclaration de revenus. Bien que les choses puissent changer d’une année à l’autre, le fait d’avoir une copie de la déclaration de l’année dernière peut donner à votre conseiller fiscal une idée des déductions et des crédits d’impôt auxquels vous avez droit et vous faire gagner du temps à tous les deux.
- Déclarations de revenus et formulaires fiscaux. Une fois que vous avez récupéré votre W-2 auprès de votre employeur ou tous ces formulaires 1099 (si vous êtes un pigiste ou un entrepreneur indépendant), votre conseiller fiscal aura besoin de copies de ces formulaires fiscaux afin de déposer vos impôts.
- Justificatif de dépenses. Si vous envisagez de détailler vos déductions cette année au lieu de prendre la déduction forfaitaire, vous aurez besoin d’avoir des documents en main pour prouver ces dépenses. J’espère que vous avez conservé vos reçus !
Pour vous assurer que vous avez tout ce dont vous avez besoin pour produire vos déclarations de revenus, vous pouvez également télécharger notre liste de contrôle gratuite pour la préparation des déclarations.
4. Que puis-je faire différemment pour améliorer ma situation fiscale ?
Si votre déclaration de revenus était une cible, la cible serait de 0 $. Vous ne voulez pas d’une facture fiscale géante, cela signifie que vous n’avez pas assez d’argent prélevé sur votre chèque de paie pour les impôts. Et cet énorme remboursement d’impôt? Ce n’est pas de l’argent gratuit, c’est ton de l’argent, que vous avez trop prêté au gouvernement tout au long de l’année (sans intérêt, soit dit en passant).
Les grands professionnels de l’impôt ne se contenteront pas de vous aider à produire vos impôts, à percevoir leurs frais, puis à disparaître. Ils seront là après que vous déposez pour répondre à vos questions sur votre situation fiscale. Non seulement cela, ils peuvent vous montrer comment ajuster vos retenues d’impôt et vous rapprocher de ce point idéal où vous payez presque exactement ce que vous devez à l’Oncle Sam, ni plus ni moins.
Et cela va au-delà de vos seules retenues ! Votre fiscaliste peut vous suggérer de faire quelques ajustements dans différents domaines de vos finances. Ils peuvent vous expliquer comment vos investissements sont imposés, les implications fiscales de l’achat ou de la vente d’une maison, ou quand c’est le bon moment pour intégrer votre bousculade dans une petite entreprise.
5. En fonction de ma situation, quelles autres choses devrais-je essayer et faire cette année ?
Comme Ferris Bueller l’a dit un jour, « La vie vient vite à vous. » Et si vous ne vous arrêtez pas et ne regardez pas autour de vous de temps en temps, vous pourriez manquer d’importants allégements fiscaux ou des ajustements que vous devez apporter au cours d’une année d’imposition donnée.
Vous êtes-vous marié, avez-vous eu un bébé ou acheté une maison au cours de la dernière année ? Ce ne sont là que quelques changements majeurs dans votre vie qui peuvent changer votre situation fiscale, et votre fiscaliste peut vous aider à comprendre ce que ces changements signifient pour vous.
Et au-delà des impôts, votre fiscaliste pourrait également suggérer de prendre des mesures pour protéger vos actifs ou vous aider à progresser davantage vers vos objectifs financiers pour le reste de l’année. Peut-être aurez-vous besoin de souscrire une assurance-vie temporaire une fois que vous serez marié ou de créer une fiducie pour protéger votre succession. Votre fiscaliste peut vous fournir des informations très précieuses dans ces domaines !
6. Puis-je vous appeler tout au long de l’année pour des conseils fiscaux ?
Préférez-vous travailler avec un certain Joe Schmo qui ne fait que produire des déclarations de revenus pendant la saison des impôts, puis disparaît dans les airs le reste de l’année, ou un fiscaliste qui sera là pour répondre à votre appel en septembre lorsque vous avez une question sur un décision qui pourrait avoir une incidence sur vos impôts pour l’année?
C’est un choix assez facile !
« Je suis convaincu que les conseillers fiscaux sont beaucoup plus précieux du 16 avril au 31 décembre que nous ne le serons jamais du 1er janvier au 15 avril », déclare Chad. « C’est parce qu’une déclaration de revenus est historique. Il y a très peu de choses que les contribuables peuvent faire après que la balle tombe le jour de l’An pour changer l’année précédente. »
7. Comment mon activité secondaire affectera-t-elle mes impôts ?
Que vous ayez suivi les conseils de Dave et que vous ayez commencé à livrer des pizzas pour rembourser vos dettes plus rapidement ou que vous ayez transformé votre passe-temps en une petite entreprise florissante, il est très possible que votre bousculade complique la façon dont vous faites vos impôts.
Si vous faites partie des millions de pigistes, d’entrepreneurs indépendants et de propriétaires de petites entreprises à travers le pays, vous devez probablement traiter différents types de formulaires fiscaux qu’un employé typique. Non seulement cela, mais vous devrez peut-être payer des impôts trimestriels et l’impôt sur le travail indépendant sur tout revenu que vous tirez de votre bousculade.
Votre fiscaliste peut s’asseoir et travailler avec vous et vous guider à travers ce à quoi vous pouvez vous attendre pendant la saison des impôts afin que vous ne soyez pas pris au dépourvu lorsque vous produisez vos impôts.
8. Quels autres services proposez-vous ?
Croyez-le ou non, votre fiscaliste pourrait vous aider à faire bien plus que simplement produire vos déclarations de revenus.
Par exemple, si votre conseiller fiscal est un comptable public agréé (CPA), il peut vous fournir une large gamme de services. Des comptables aux administrateurs de la paie, les CPA peuvent porter différentes casquettes en votre nom, surtout si vous êtes propriétaire d’une petite entreprise. Ces gars et ces filles sont essentiellement les couteaux suisses du monde de la planification fiscale !
Il existe d’autres certifications et lettres que vous pourriez voir derrière le nom de votre conseiller fiscal (comme « CFP » pour planificateur financier agréé ou « EA » pour agent inscrit), alors prenez le temps de demander à votre pro quelles sont ses références, et quels services ils peuvent vous offrir pendant et après la saison des impôts.
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Vous n’avez pas encore de fiscaliste dans votre coin ? Ou peut-être cherchez-vous à travailler avec quelqu’un de nouveau cette saison fiscale ? Nous avons ce qu’il vous faut!
Nos PEL fiscaux sont prêts à répondre à toutes vos questions concernant vos impôts. Ils prennent le temps de vous connaître et de connaître votre situation financière afin de vous aider à produire votre déclaration de revenus en toute confiance.
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