Comment assembler votre tiroir Legacy
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Comment assembler votre tiroir Legacy

Si ta famille t’aime inconditionnellement à présent– et c’est probablement le cas – il existe un moyen simple de maintenir cet amour en vie après votre départ. Nous parlons de créer un tiroir hérité qui stocke tous vos documents officiels. (Ce n’est pas ce que vous pensiez ? Continuez à lire pour voir comment une petite organisation peut se transformer en un moyen puissant de prendre soin de votre famille.)

Réaliser vos dernières volontés devrait être facile pour vos proches le moment venu. Et cela sera— tant qu’ils peuvent trouver tout ce dont ils ont besoin au même endroit ! Ne serait-ce pas plus agréable que de chercher frénétiquement des bouts de papier au hasard ?

Ne vous découragez pas si cela semble morbide ou si c’est trop compliqué. Faites-nous confiance, ce n’est pas le cas. Créer votre tiroir Legacy est l’un des gestes les plus gracieux que vous puissiez faire pour votre famille. Nous allons le rendre aussi simple que possible et vous dire exactement ce qu’il faut y mettre.

Creusons.

Qu’est-ce qu’un tiroir Legacy ?

Si vous avez écouté Dave pendant un certain temps, vous l’avez entendu parler du tiroir hérité. Mais qu’est-ce que c’est?

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Eh bien, c’est un endroit spécial pour stocker les documents importants dont votre famille aura besoin si quelque chose vous arrive. Bien que cette partie de la planification de l’avenir ne soit pas aussi amusante que la planification de la retraite ou des prochaines vacances de rêve, c’est certainement une tâche qui vaut son pesant d’or.

La configuration de votre tiroir hérité élimine beaucoup de stress et de confusion supplémentaires à un moment où les tensions sont déjà fortes. Et pendant qu’on parle de tension, avez-vous parlé avec votre famille de vos souhaits de fin de vie ? Ce n’est pas facile, mais vous devez avoir ces conversations difficiles le plus tôt possible.

Comment configurer votre tiroir Legacy

Tout d’abord. Nous donner vivre dans un monde numérique. Il est donc possible que votre ancien tiroir ne soit pas un véritable tiroir dans votre maison. Cela pourrait être en ligne, et cela serait parfaitement logique. Que vous passiez au réel ou au numérique, ce que vous mettez dans votre ancien tiroir reste le même.

Alors, parlons de ce qu’il y a dedans. Votre tiroir d’héritage devrait inclure tout de votre vie financière, vos souhaits médicaux, vos plans pour vos funérailles, même tous ces mots de passe que vous avez mémorisés mais que personne d’autre ne connaît.

Et pendant que vous configurez votre ancien tiroir, installez également un coffre-fort pour stocker les documents originaux. Mais ne stresse pas ! Nous décomposerons exactement les documents à inclure afin que vos proches puissent trouver rapidement ce dont ils ont besoin.

Quoi conserver dans votre tiroir Legacy

Une fois que votre ancien tiroir est configuré et prêt pour les documents, prenez une tasse de café et commencez à le remplir. Voici les documents que nous vous recommandons de mettre dans votre tiroir Legacy :

Lettre de motivation

Ne vous inquiétez pas, ce n’est pas comme une lettre de motivation pour une demande d’emploi. Et ce n’est rien d’extraordinaire non plus – juste une façon simple d’énoncer le but et le contenu du tiroir Legacy. Nous avons découvert qu’une lettre de motivation est le meilleur moyen de faire savoir à vos proches ce qu’ils peuvent trouver dans le tiroir.

Plans testamentaires et successoraux

Vous voudrez certainement inclure toutes les informations sur votre testament et votre succession – elles sont un peu comme la carte au trésor que votre famille recherchera. N’oubliez pas d’inclure les noms de l’exécuteur testamentaire, des bénéficiaires et des procurations.

Informations sur le compte financier

Celui-ci est simple : tout ce qui contient de l’argent et votre nom doit être répertorié dans le tiroir hérité. Cela inclut les noms et numéros de compte et les soldes des comptes.

Consignes funéraires

Tous les détails entourant vos funérailles devraient être inclus dans votre tiroir d’héritage afin que vos proches n’aient pas à deviner ce que vous auriez choisi. Et soyez précis. Souhaitez-vous être enterré ou incinéré ? Y a-t-il une maison funéraire que vous préférez? Savez-vous dans quels vêtements vous voulez être enterré ? Que souhaitez-vous inclure dans votre service : chansons spécifiques, haut-parleurs, etc. ? Si vous êtes marié, créez une lettre d’instructions pour vous et une autre pour votre conjoint qui comprend toutes les instructions funéraires et les instructions complémentaires (noms d’utilisateur, mots de passe et NIP)

Conditions d’assurance

Celui-ci est un biggie. Considérez toutes vos polices d’assurance comme le filet de sécurité que vous avez travaillé très dur pour créer pour votre famille. En cas de décès ou d’urgence, vous voulez que vos proches puissent accéder rapidement à leur filet de sécurité afin d’éviter de se retrouver dans l’incertitude, financièrement ou émotionnellement.

Rassemblez et organisez toutes vos informations d’assurance, y compris la santé, la voiture, l’invalidité, la vie temporaire et tout autre élément lié à l’assurance dans un seul document pour une référence facile. Indiquez le type d’assurance, à qui la police est destinée, les numéros de police et les coordonnées.

Documents importants

Inclure une année légale ou d’autres documents importants que vous avez. Pensez aux actes, aux certificats de mariage et de naissance, aux cartes de sécurité sociale et aux titres.

Lettres héritées

Votre tiroir d’héritage est tout au sujet de votre héritage après tout. Et parfois, la seule chose que votre famille voudra, c’est un message personnel de votre part ! Alors, prenez un peu de temps pour laisser des lettres à vos proches. Dites-leur combien vous les aimez, ce qu’ils ont signifié pour vous, tout ce que vous voulez pour vous assurer qu’ils sachent si vous n’êtes plus là pour leur dire.

Budget mensuel

Ajoutez une copie de votre budget écrit afin que votre famille sache comment faire fonctionner les choses en votre absence. Notez tous les paiements automatisés et les comptes auxquels ils sont liés.

Déclarations de revenus

Garder les déclarations de revenus dans votre tiroir hérité est comme une police d’assurance pour vous-même au cas où vous seriez audité par l’IRS. (Et oui, vous pouvez être audité même après la mort !) J’espère que personne n’aura jamais à y accéder, mais s’ils le font, au moins ils seront préparés.

Mots de passe

Notez tous les mots de passe, combinaisons, noms d’utilisateur et numéros PIN. (Pas de jugement, c’est aussi une excellente occasion de mettre à jour tous vos mots de passe du nom de votre chien ou de votre anniversaire de mariage à quelque chose de plus sûr.) Cela permet à vos proches d’accéder à tous les documents, argent ou informations qui restent lorsque vous êtes parti. Comme nous l’avons mentionné, une lettre d’instructions peut et doit inclure toutes les instructions complémentaires pour tout ce que vous avez mentionné dans votre testament.

Instructions relatives au coffre-fort

Pendant que vous construisez votre tiroir hérité, vous devez également mettre en place un coffre-fort. Mettez tous les originaux des documents que vous stockez dans votre tiroir Legacy dans votre coffre-fort. Indiquez ensuite l’emplacement du coffre-fort et saisissez votre ou vos lettres d’instructions.

Enfin, lorsque vous avez terminé de créer votre ancien tiroir, n’oubliez pas l’étape la plus importante. Dites à votre conjoint ou à un autre être cher de confiance où se trouve votre tiroir hérité !

C’est aussi le moment idéal pour partager des détails dont ils ne sont peut-être pas conscients ou qui ont changé au fil des ans. Peut-être avez-vous modifié votre procuration médicale ou votre procuration financière. Ou peut-être aimeriez-vous offrir la bague rubis de votre grand-mère à quelqu’un d’autre. Tenez vos proches au courant lorsque ces types de changements se produisent.

Facilitez la vie de vos proches

La création de votre tiroir hérité peut sembler beaucoup à faire au début, mais une fois que vous y êtes, vous pouvez le faire tomber en un rien de temps. Lorsque vous avez terminé, définissez un rappel sur votre téléphone ou ajoutez une note à votre calendrier pour accéder à votre ancien tiroir tous les six mois. Vérifiez si des documents doivent être ajoutés ou mis à jour.

En ce qui concerne cette option numérique que nous avons mentionnée plus tôt, c’est maintenant votre chance d’en savoir plus sur le Ramsey Vault, la solution parfaite pour organiser numériquement votre ancien tiroir et stocker en toute sécurité tous vos documents importants en un seul endroit !

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