Avouons-le : la déclaration de revenus est source de confusion. C’est intimidant. C’est un peu moins douloureux que de marcher sur une brique Lego. Et c’est l’une des parties boiteuses d’être un adulte. Mais cela doit être fait, surtout si vous voulez créer de la richesse (et, vous savez, être un citoyen américain… « Merica ! »).
Si vous vous demandez quand et comment déclarer vos impôts pour la première fois, ne vous inquiétez pas, je vous comprends ! Ce n’est en fait pas aussi compliqué qu’il y paraît. Voici comment le faire correctement.
1. Déterminez si vous devez déposer.
Honnêtement, selon votre âge et quelques autres facteurs, vous n’aurez peut-être même pas encore besoin de vous soucier de la déclaration de revenus (ah, la joie bienheureuse de la jeunesse). Mais avant de pousser un soupir d’exonération fiscale, il y a quelques détails de base que vous devez connaître pour déterminer si vous devez ou non déposer une déclaration.
Voici quelques questions courantes que vous pourriez avoir à propos de cette étape :
Les personnes à charge doivent-elles déclarer leurs impôts ?
Même si techniquement vous dépendez toujours de vos parents – c’est-à-dire que vous vivez avec eux, qu’ils paient vos factures, etc. – et même si vos parents vous déclarent toujours comme une personne à charge sur leur propre déclaration de revenus, vous force encore besoin de déposer en fonction de combien d’argent vous avez gagné en 2021. Lisez la suite, mon ami.
Combien d’argent dois-je gagner pour déclarer mes impôts ?
« Combien devez-vous gagner pour déclarer vos impôts ? » est une question que j’entends souvent de la part d’adolescents qui viennent d’obtenir leur premier emploi et qui se demandent s’ils gagnent suffisamment d’argent pour payer. Voici comment en être sûr :
Les impôts ne devraient pas être aussi compliqués. Contactez un conseiller fiscal RamseyTrusted.
Disons que vos parents vous déclarent comme une personne à charge sur leur déclaration de revenus, que vous n’êtes pas marié et que vous n’êtes pas non plus aveugle ou âgé de plus de 65 ans à la fin de 2021 (laissez au gouvernement le soin d’être étrangement précis) . Vous devez produire une déclaration de revenus si l’une de ces situations s’applique à vous :
- Votre revenu non gagné était supérieur à 1 100 $.
- Votre revenu brut (l’argent que vous gagnez avant que les impôts ne soient retirés) était supérieur à celui de ces totaux qui est le plus élevé : soit 1 100 $, soit votre revenu gagné plus 350 $.
Si vous vivez cette vie de célibataire, que vos parents ne vous considèrent pas comme une personne à charge et que vous avez moins de 65 ans, vous devrez alors déclarer si votre revenu brut pour l’année d’imposition 2021 était d’au moins 12 550 $. Si vous êtes marié et que vous produisez conjointement (c’est-à-dire que vous et votre conjoint mettez tous vos détails sur la même déclaration de revenus) et que vous avez tous les deux moins de 65 ans, vous devez déclarer si votre revenu brut était d’au moins 25 100 $. Et laissez-moi vous dire, en tant qu’homme marié moi-même, que la seule chose plus romantique que de déclarer ses impôts ensemble, c’est . . . littéralement n’importe quoi d’autre.
Tenir bon. Quels sont les revenus gagnés et non gagnés ?
Le revenu gagné est toute somme d’argent tirée d’un travail, comme votre salaire et vos traitements, vos primes, vos commissions et vos pourboires. Les revenus non gagnés sont de l’argent gagné sans pour autant travail – intérêts gagnés sur un compte d’épargne, par exemple.
Certaines autres formes de revenus non gagnés comprennent les pensions alimentaires, les dividendes, les gains en capital, etc. Mais si c’est la première fois que vous produisez des déclarations de revenus, je serais prêt à parier que les intérêts sont le seul type de revenu non gagné qui s’applique à vous. Et je ne suis même pas un parieur. C’est ça à quel point je suis confiant.
Si je suis indépendant, dois-je payer des impôts ?
Peut-être pensiez-vous pouvoir parcourir les blogs et Instagram comme l’esprit libre que vous êtes et échapper aux griffes de l’IRS dans le processus, mais si vous avez gagné au moins 400 $ grâce à un travail indépendant au cours de l’année, alors vous besoin payer des impôts dessus. Dommage. Mon mentor financier, Dave Ramsey, suggère de mettre de côté environ 25 à 30 % de chaque chèque que vous recevez d’un travail indépendant afin de ne pas être laissé au sec (et fauché) lorsque la saison des impôts arrive.
2. Rassemblez vos documents.
Il y a quelques documents différents dont vous aurez besoin pour déposer vos impôts. (C’est la partie amusante.) Voici les principaux à garder à l’esprit :
- Formulaire W2 : Si vous percevez un salaire ou un salaire, votre employeur vous l’enverra.
- Formulaire 1099 : Si vous êtes un pigiste ou un travailleur indépendant, vous devriez en obtenir un de chaque client qui vous a payé au moins 600 $ au cours de l’année d’imposition.
- Dons de bienfaisance : Si vous faites un don à un groupe religieux, éducatif ou caritatif à but non lucratif, assurez-vous d’obtenir un reçu de don (et conservez-le !) car vous en aurez besoin au moment des impôts.
- Relevés d’intérêts hypothécaires
- États des revenus de placement
- Formulaire 8822 : Vous en aurez besoin si vous avez déménagé au cours de l’année écoulée.
- SS-5 : Vous en aurez besoin si vous avez changé de nom au cours de l’année écoulée.
- W-4 : Si vous avez commencé à générer un nouveau revenu au cours de l’année écoulée, ce formulaire ajustera les retenues d’impôt.
Encore une fois, si vous venez juste d’apprendre comment déclarer vos impôts pour la première fois, alors les formulaires W2, 1099 et de dons de bienfaisance sont probablement les seuls qui s’appliquent à vous (sauf si vous avez déjà un tas d’investissements ou si vous possédez une maison à 20 ans ou quelque chose comme ça, auquel cas, mon esprit est époustouflé. Bravo !). Mais cela ne fait jamais de mal de vérifier auprès d’un fiscaliste.
3. Choisissez votre statut de dépôt.
En tant que déclarant pour la première fois, cette étape devrait être assez facile. Votre statut de dépôt vous aidera à savoir quelle est votre déduction forfaitaire, combien vous devrez, si vous êtes admissible à certains crédits, et d’autres choses à consonance officielle comme ça.
Il existe cinq statuts de dépôt différents :
1. Seul: Votre statut de dépôt est célibataire si vous n’êtes pas marié (duh), divorcé, séparé légalement ou veuf avant l’année d’imposition.
2. Marié déposant conjointement: Nous avons été sur celui-ci. C’est pour nous, les mariés chanceux, qui choisissons de produire une déclaration de revenus conjointe. Vous pouvez généralement économiser plus de cette façon !
3. Marié classant séparément: Celui-ci est pour vous les personnes mariées qui choisissent de produire des déclarations de revenus distinctes pour quelque raison que ce soit. C’est à vous de décider, mais assurez-vous d’examiner les options conjointes et séparées et de choisir celle qui vous convient le mieux.
4. Chef de ménage: Si vous n’êtes pas marié, que vous avez payé plus de la moitié des dépenses du ménage pour l’année et que vous pouvez déclarer une personne à charge dans votre déclaration de revenus, c’est le statut de dépôt qui vous convient. Cela s’applique principalement aux parents isolés.
5. Veuve(se) éligible(s): Vous pouvez toujours déclarer conjointement avec votre conjoint s’il est décédé et que vous ne vous remariez pas au cours de la même année d’imposition. Ce statut de dépôt est disponible jusqu’à deux ans après l’année du décès de votre conjoint.
Remarque : Il existe un tas d’autres règles fiscales pour des situations particulières, comme si votre conjoint est dans une zone de combat et ne peut pas signer, vous êtes marié mais vos parents vous réclament toujours comme personne à charge sur leur déclaration, etc. Je n’ai ni le temps ni l’énergie de couvrir tout cela dans cet article. (Voulez-vous lire un article de 20 pages sur les impôts ? Seulement si vous êtes un CPA en herbe.) Mais vous pouvez trouver tous ces détails – et beaucoup d’autres réponses à vos questions – sur IRS.gov, le site officiel pour tout ce qui touche à la fiscalité.
4. Décidez si vous voulez prendre la déduction forfaitaire ou détailler.
La déduction forfaitaire est un montant spécifique en dollars qui réduit le revenu sur lequel vous êtes imposé. Comme nous l’avons déjà évoqué, pour les déclarants uniques, ce montant est 12 550 $. Pour les veuves ou les personnes mariées éligibles qui déposent conjointement, ce montant en dollars est 25 100 $.
Ainsi, par exemple, si votre statut de déclaration est célibataire, que vous avez gagné 30 000 $ en 2021 et que vous avez décidé de prendre la déduction forfaitaire, vous ne paierez des impôts que sur 17 450 $.
Si vous bénéficiez de la déduction forfaitaire, vous n’avez pas besoin d’additionner de reçus ni de remplir de formulaires supplémentaires pour voir à quelles déductions individuelles vous avez droit. Utilisez simplement le formulaire 1040 pour additionner vos revenus, soustraire la déduction forfaitaire et boum ! La ligne du bas montrera si vous obtenez un remboursement ou si vous devez plus.
La déduction forfaitaire est plutôt cool car elle réduit votre revenu imposable (ce qui signifie que vous devrez peut-être moins d’argent) même si vous n’avez droit à aucune déduction détaillée.
Votre autre option est de détailler toutes vos déductions. Les personnes qui choisissent cette option conservent les reçus des dépenses éligibles tout au long de l’année d’imposition et les enregistrent à l’annexe A (formulaire 1040).
Voici quelques exemples de ces types de dépenses :
- Frais médicaux ou dentaires remboursables
- Dons caritatifs
- Dépenses importantes liées au travail qui n’ont pas été remboursées (par exemple, certaines personnes peuvent réclamer l’argent dépensé en essence si elles ont dû conduire beaucoup pour le travail)
- Payer des intérêts hypothécaires ou des taxes foncières
Selon la tranche d’imposition dans laquelle vous vous trouvez, vos déductions détaillées réduiront votre revenu imposable d’un certain montant. Il n’est donc logique de détailler que si ces déductions totalisent plus que la déduction standard.
La plupart des gens optent pour la déduction forfaitaire parce que c’est plus facile et plus rapide, mais pour certaines personnes, détailler peut les aider à économiser beaucoup plus d’argent. Parler à un fiscaliste peut vous aider à déterminer quelle option vous convient le mieux.
Vous avez encore mal à la tête ? Ne vous inquiétez pas, cette course folle est presque terminée.
5. En fait, déposez vos impôts pour la première fois.
D’accord, les fêtards. Vous avez vos documents. Vous connaissez votre statut de dépôt. Vous décidez si vous prenez la déduction forfaitaire ou détaillez tout le chemin. Il est maintenant temps de produire votre déclaration de revenus. Jeu sur.
Il existe plusieurs façons de procéder :
- Vous pouvez obtenir l’aide d’un fiscaliste, ce qui peut sérieusement vous aider à gérer le stress et la confusion.
- Vous pouvez utiliser un logiciel fiscal (ce qui peut être une bonne option si votre situation fiscale est assez simple).
- Vous pouvez remplir vous-même tous les documents et les envoyer par courrier à l’IRS. (C’est l’option que je préfère le moins. Mon écriture est terrible et j’ai du mal à trouver des stylos.)
Une fois que c’est fait, il est temps de faire quelques tours de victoire, car devinez quoi ? Vous venez d’apprendre comment déclarer vos impôts pour la première fois. Je suis si fier Je ne suis même pas un coureur, mais je suis sûr que je pourrais courir à travers un mur (si c’est extrêmement plaques de plâtre souple) après avoir déposé ma déclaration de revenus.
6. Surveillez un remboursement (et ajustez les retenues si nécessaire).
Lorsque vous déposez vos impôts par voie électronique, vous serez informé par l’IRS dans quelques jours si votre déclaration a été acceptée. Si vous obtenez un remboursement, vous pouvez vérifier le statut sur le site Web de l’IRS. Les gars, c’est ne pas votre signe pour sortir et acheter ce Peloton que vous vouliez. Cela peut sembler génial, mais cela signifie en fait que trop d’argent a été retenu sur votre chèque de paie tout au long de l’année d’imposition. Tout cet argent vous appartenait en premier lieu, et vous devriez en garder une plus grande partie au cours de l’année.
Il est également possible que vous deviez de l’argent à l’IRS au lieu d’obtenir un remboursement. Bien sûr, c’est une déception, mais allez-y, déposez et payez avant (ou avant) le jour de l’impôt. Si vous ne le faites pas, vous serez frappé de toutes sortes de pénalités et d’intérêts. Pour de vrai, vous ne voulez pas cocher le fisc.
Si vous obtenez un remboursement massif ou devez beaucoup à l’IRS, vous voudrez ajuster vos retenues à la source (le montant d’argent prélevé sur votre chèque de paie pour les impôts) afin que votre facture d’impôt se rapproche le plus possible de zéro. Les responsables des ressources humaines de votre lieu de travail devraient pouvoir vous aider si vous êtes bloqué.
Une fois que vous avez ajusté vos retenues au besoin, il ne vous reste plus qu’à vous organiser pour l’année prochaine en achetant un dossier pour tous vos documents fiscaux et reçus. Rendez-le amusant et achetez un dossier coloré Lisa Frank pour la nostalgie. Tout ce qui illumine votre petit coeur. Oh, et vous voudrez les conserver pendant au moins trois ans au cas où.
Félicitations, non seulement pour avoir lu un article sur les déclarations de revenus, mais aussi parce que cela signifie que vous êtes officiellement un adulte ! Bonne déclaration d’impôts !
