Comment faire un testament en Californie
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Comment faire un testament en Californie

Toutes nos félicitations! Vous avez pris la décision intelligente de protéger vos proches et de rédiger votre testament. Nous savons que ce n’est pas une décision facile, et vous pouvez avoir beaucoup de questions. Nous avons donc rassemblé des instructions étape par étape pour rendre votre testament en Californie super facile.

  1. Décidez quels actifs inclure dans votre testament
  2. Décidez qui héritera de vos actifs
  3. Choisissez un tuteur pour vos enfants
  4. Choisissez un exécuteur
  5. Faites votre testament
  6. Signez votre testament devant témoins
  7. Conservez votre testament en lieu sûr
  8. FAQ sur le testament de Californie

1. Décidez quels actifs inclure dans votre testament

La première chose à faire est de penser spécifiquement à chacun de vos actifs – les choses que vous possédez et qui ont de la valeur. Vous devrez dresser une liste de ceux que vous savez vouloir inclure dans votre testament. Voici une liste d’exemples pour vous aider à démarrer :

  • Propriété (résidentielle et commerciale)
  • Polices d’assurance-vie
  • Comptes bancaires et de retraite
  • voitures
  • pets
  • Actifs de passe-temps (par exemple, timbres, collection de livres rares, etc.)
  • Cette planche de surf spéciale que vous avez utilisée pour surfer sur la magnifique côte californienne (ou guitare ou autre) dont vous savez qu’elle n’a pas de valeur financière mais qu’elle a une signification sentimentale – incluez-la aussi

Une fois que vous avez votre liste, remplissez des détails spécifiques comme l’adresse ou les adresses de propriété, les dates d’achat, les numéros de compte, les coordonnées, les noms d’animaux, etc. Élaborez autant d’informations détaillées que possible. Notez tout ce dont vous pensez que votre exécuteur testamentaire (la personne qui gère votre testament pendant votre absence) aura besoin pour exécuter vos volontés.

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Voici un conseil utile : plus vous pouvez collecter de détails maintenant, plus il vous sera facile de simplement copier et coller toutes ces informations au moment de créer votre testament.

Si vous pensez que cela ressemble à beaucoup de tracas et que vous commencez à repenser votre décision de faire un testament, arrêtez! Tous les adultes ont besoin d’un testament. La raison la plus importante d’avoir un testament est d’empêcher vos proches de s’occuper d’un gâchis après votre départ.

Voici le problème : si vous décédez sans testament, rien ne garantit que vos biens se retrouveront là où vous le souhaitez. Vous laissez aux tribunaux le soin de décider de tout cela. Et si vous avez des enfants, vous laissez aux tribunaux le soin de décider qui s’occupe d’eux (plus de détails ci-dessous) !

Aussi étrange que cela puisse paraître, gérer tous ces détails maintenant est l’un des meilleurs moyens de montrer à votre famille à quel point vous vous souciez d’eux. N’oubliez pas qu’ils pleureront déjà votre perte et savoir que vous avez pris le temps de leur faciliter la gestion de vos actifs signifiera beaucoup.

Bon, revenons à la marche à suivre pour faire un testament en Californie.

Vous ne savez pas par où commencer avec un testament?

Téléchargez notre feuille de calcul pour commencer.

2. Décidez qui héritera de vos actifs

Ensuite, vous devrez décider des bénéficiaires, c’est-à-dire des personnes qui recevront vos actifs. Si votre conjoint est toujours en vie et que vous voulez tout lui donner, cette partie est facile. Voici pourquoi.

La Californie est un État de propriété communautaire. Cela signifie que tous les biens que vous ou votre conjoint avez acquis pendant votre mariage vous appartiennent à parts égales. Ainsi, si votre conjoint vous survit, il a droit à 100% du patrimoine commun.

Pour une propriété distincte – ce sont des actifs que vous avez achetés avant de vous étiez marié – l’État les répartira entre vos proches survivants si vous n’avez pas de testament. Raison de plus pour cocher un testament sur votre liste de choses à faire.

Mais si votre conjoint décède avant de vous, vous devrez réfléchir à la manière dont vous répartirez vos actifs. Par exemple, vous pourriez laisser un pourcentage égal ou un montant en dollars précis à chacun de vos enfants. Ou vous pourriez tout laisser à la charité. Cela dépend entièrement de vous.

Gardez à l’esprit que si vous possédez une maison avec votre conjoint ou quelqu’un d’autre, la propriété revient automatiquement à la personne nommée dans l’acte immobilier – un testament ne ne pas remplacer qui obtient la propriété. La même règle s’applique aux polices d’assurance-vie et aux comptes de retraite – votre Californie fera l’affaire ne pas remplacer la personne désignée comme bénéficiaire d’une police d’assurance-vie ou d’un compte de retraite.

3. Choisissez un tuteur pour vos enfants

Celui-ci peut toucher beaucoup de cordes sensibles – réfléchissez bien à vos décisions.

Si vous avez des enfants mineurs, la dernière chose que vous souhaitez est que les tribunaux prennent des décisions concernant vos enfants pour tu. Ne laissez pas un étranger décider ce qui est le mieux pour vos enfants. Nommez leur(s) tuteur(s) dans votre testament.

Pour être clair, les tuteurs sont les personnes qui auraient la garde légale de vos enfants et de leurs biens si vous n’étiez pas là. Les tuteurs doivent être des personnes de confiance (duh !), et vous devez d’abord parler aux personnes que vous envisagez comme tuteurs pour vous assurer qu’elles sont d’accord avec votre décision. Vous pouvez également nommer un tuteur suppléant au cas où votre premier choix ne fonctionnerait pas.

Quoi que vous décidiez, assurez-vous de donner à cette personne l’accès et l’autorisation de travailler avec tous les comptes d’assurance ou d’épargne que vous avez créés pour vos enfants, et notez tous les détails dont les tuteurs de vos enfants auront besoin.

4. Choisissez un exécuteur

Une autre partie de l’apprentissage de la rédaction d’un testament en Californie consiste à comprendre comment choisir un exécuteur testamentaire. Un exécuteur testamentaire est la personne qui s’assure que tous les souhaits à l’intérieur de vous seront satisfaits. Ils utilisent également les fonds de votre succession pour payer les dettes qui vous restent.

L’une des nombreuses responsabilités (assurez-vous de choisir quelqu’un qui a du temps libre !) d’un exécuteur testamentaire est de déposer le testament auprès du tribunal des successions du comté avant la date limite.

En Californie, les exécuteurs testamentaires doivent déposer le testament dans les 30 jours suivant le décès de la personne qui a rédigé le testament.1 Même si l’homologation n’est pas nécessaire, l’exécuteur testamentaire doit toujours déposer le testament auprès du tribunal des successions du comté du défunt.

Idéalement, l’exécuteur dépose (c’est-à-dire dépose) le testament auprès du tribunal du comté de Californie où résidait la personne qui a rédigé le testament au moment du décès. Pour vous faciliter la tâche, nous avons dressé une liste alphabétique des 58 cours supérieures pour chaque comté de Californie avec un lien vers les détails spécifiques du tribunal d’homologation pour ce comté :

Une fois que l’exécuteur a déposé votre testament auprès du tribunal de comté approprié, le tribunal valide le testament et autorise l’exécuteur à superviser la succession.

5. Faites votre testament

Les testaments en ligne ont parcouru un long chemin ces dernières années. Dans le passé, votre seule option était de rédiger vous-même votre testament ou de payer un avocat pour travailler avec vous.

Grâce à Internet, il est désormais possible de faire un testament légal et complet en ligne. La plupart des gens n’ont qu’à remplir quelques champs vides sur un formulaire numérique pour générer un testament valide en quelques minutes.

Voici une note complémentaire : la raison pour laquelle nous vous avons harcelé tout au long de cet article pour que vous écriviez des détails spécifiques pour les étapes dont nous avons discuté jusqu’à présent (informations sur les actifs, les bénéficiaires et les tuteurs) est que nous voulons rendre ce processus aussi simple que possible. possibles pour vous. Au moment de rédiger votre testament, si vous avez déjà écrit les détails, vous aurez toutes les informations dont vous avez besoin à portée de main.

Agréable!

6. Signez votre testament devant témoins

Après avoir créé votre testament, la prochaine étape pour le rendre légal en Californie consiste à le signer devant deux témoins. Techniquement, en vertu de la loi californienne, il peut être signé par quelqu’un d’autre en votre nom, mais pour éviter d’éventuelles contestations de votre testament, si vous êtes physiquement et mentalement capable, signez-le vous-même.

Parlons maintenant de ces deux témoins. Ils doivent être présents en même temps et ils doivent signer le testament après vous. Ils doivent aussi être des témoins désintéressés.

Qu’est-ce qu’un témoin désintéressé ? Cela signifie simplement qu’ils ne peuvent rien gagner en acceptant d’être témoins de votre testament. Donc, vous ne pouvez pas les inviter à dîner pour leur demander d’être votre témoin, et vous ne pouvez pas leur laisser de cadeaux dans votre testament. Pardon.

Pour vraiment couvrir vos bases, faites notarier votre testament. Cela peut accélérer votre processus d’homologation et épargner des maux de tête à vos témoins et à vos proches. La notarisation n’est pas obligatoire en Californie, mais c’est une bonne idée.

Si vous souhaitez en savoir plus, nous avons rédigé un article complet sur les exigences en matière de testament en Californie. (Relecteurs : ce lien fonctionnera une fois que l’article sur les exigences de la volonté de l’autorité de certification sera publié.)

7. Conservez votre testament dans un endroit sûr

Une fois que vous avez créé votre testament et que vous l’avez signé, vous devez le conserver dans un endroit sûr. C’est à vous de décider où vous conservez votre testament, mais assurez-vous de dire à au moins une autre personne où il se trouve. Votre Californie légale ne signifiera rien à personne si personne ne peut la trouver.

Pour éviter d’oublier d’en parler à quelqu’un ou d’égarer votre testament, Ramsey recommande de ranger tous vos documents importants dans ce que nous appelons un tiroir hérité. Un tiroir hérité est essentiellement un tiroir physiquepas un dossier sur votre ordinateur, qui contient toutes les informations dont votre famille a besoin si quelque chose vous arrive.

Même si nous vivons dans un monde numérique, sachant que votre testament est en lieu sûr physiquement-au lieu d’être sur un lecteur cloud quelque part à la périphérie d’Internetpeut apporter beaucoup plus de tranquillité d’esprit pour vous maintenant et pour vos proches lorsque vous serez parti.

FAQ sur le testament de Californie

Vous avez encore des questions ? Continue de lire. Nous avons des réponses.

Que se passe-t-il si je n’ai pas de testament en Californie ?

Mourir sans testament est appelé ab intestat. Si vous décédez ab intestat, l’État prend le relais et décide quoi et comment vos biens sont distribués. Ne mourez pas sans testament !

est une hiérarchie établie des parents que la Californie utilise pour la succession ab intestat, (Reviewers : ce lien fonctionnera une fois que l’article sur la succession ab intestat CA sera publié) mais compter sur cela peut être une grosse erreur. Voici pourquoi.

Premièrement, vous pourriez ne pas être d’accord avec les choix de l’État. Et deuxièmement, si vous n’avez pas de parents vivants par le sang ou par alliance lorsque vous mourrez, l’État prend vos biens. Aie!

À combien s’élèvent les droits de succession en Californie ?

Bonne nouvelle ici. La Californie fait ne pas percevoir un impôt sur les successions.

La Californie devra-t-elle être notariée ?

Bonne nouvelle encore. Pour que les testaments soient légaux en Californie, la notarisation est ne pas obligatoire. Même si la notarisation n’est pas légalement requise, nous la recommandons quand même.

Les testaments manuscrits sont-ils légaux en Californie ?

Oui, les testaments holographiques (ou testaments manuscrits) sont légaux en Californie. Et s’il est vrai qu’un testament manuscrit vaut mieux que pas de testament du tout, idéalement, vous devriez rédiger votre testament bien avant de devoir prendre des décisions de dernière minute sur un testament manuscrit.

Puis-je révoquer ou modifier mon testament californien ?

En Californie, vous pouvez révoquer ou modifier votre testament à tout moment avant votre décès.

Révocation un testament signifie que vous l’annulez en le brûlant, le déchirant, le déchiquetant, le supprimant ou en vous débarrassant d’une autre manière de votre testament dans le but de l’annuler.

En changeant un testament signifie que vous exécutez un codicille (juste un terme juridique fantaisiste pour un document qui met à jour un testament) pour remplacer les termes du testament original. Pour le dire simplement, vous ne pouvez pas simplement barrer quelques mots au hasard et ajouter des corrections manuscrites – vous devez utiliser un codicille pour apporter vos modifications.

La vie se passe et des ajustements sont nécessaires. Nous comprenons cela. Mais pour se conformer à la loi californienne, le codicille doit être exécuté avec les mêmes exigences que le testament original (essentiellement, tout ce dont nous avons discuté dans cet article).

Ai-je besoin d’un avocat pour faire un testament?

Non, vous n’avez pas besoin d’un avocat pour faire un testament en Californie. À moins que votre situation ne soit super compliquée (répondez à notre questionnaire rapide pour savoir si vous avez besoin d’un avocat), vous pouvez soit utiliser un modèle téléchargeable, soit utiliser des formulaires en ligne simples, pilotés par logiciel et rédigés par des avocats.

Faites votre testament californien

La façon la plus intelligente et la plus économique de rédiger votre testament est de le faire en ligne. Si vous avez déjà rassemblé les détails importants dont nous avons discuté dans cet article, nous vous recommandons de passer à l’étape suivante et d’utiliser le fournisseur RamseyTrusted Mama Bear Legal Forms pour créer un avocat en ligne, spécifique à l’État, qui sera adapté à vos besoins.

N’oubliez pas que rédiger un testament protège ceux que vous aimez à un moment où ils pleurent votre perte et ont besoin de votre aide.

Faites votre testament aujourd’hui!

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