Si vous avez déjà eu un bon entraîneur, vous savez qu’il vous aide à grandir en tant que joueur et une personne, vous poussant à devenir une meilleure version de vous-même sur et en dehors du terrain.
Ce que nous ne réalisons pas parfois, c’est que nous avons besoin de coachs dans tous les domaines de notre vie, y compris l’argent. Si vous voulez être meilleur avec votre argent, vous avez besoin de quelqu’un qui peut vous conseiller sur votre stratégie et vos habitudes.
Mais vous vous demandez peut-être : De quel type de conseiller financier ai-je besoin ? Parlons de deux grandes catégories – les coachs financiers et les professionnels de l’investissement – afin que vous puissiez faire le bon choix pour votre situation.
Qu’est-ce qu’un coach financier ?
Un coach financier est une personne qui vous rencontre régulièrement pour vous aider à identifier et à atteindre vos objectifs financiers. Ils n’ont pas besoin d’avoir une formation ou un diplôme en finance, ni aucune certification spécifique, d’ailleurs. Mais ils doivent avoir la passion d’aider les autres et une mine de connaissances sur la façon de gérer l’argent. De nombreux coachs financiers sont autodidactes, et d’autres ont suivi un programme comme Financial Coach Master Training, c’est ainsi que nous examinons nos coachs ici chez Ramsey Solutions.
Que fait un coach financier ?
Un bon coach financier vous aide à créer et à exécuter un plan de match financier pour votre vie. UN génial coach financier vous inspire et vous encourage en cours de route.
Le chaos du marché, l’inflation, votre avenir – travaillez avec un professionnel pour naviguer dans ce genre de choses.
Un coach financier est à votre argent ce qu’un entraîneur personnel est à votre condition physique. Si vous voulez perdre du poids ou vous mettre en forme, vous savez que vous chien faites-le seul, mais vos chances de réussite monteront en flèche si vous travaillez avec un entraîneur. Ils vous donnent un plan de repas, des séances d’entraînement personnalisées et des encouragements et une motivation constants.
De la même manière, vous vous mettrez en forme beaucoup plus rapidement en travaillant avec un coach qui vous donnera un plan personnalisé et un soutien tout au long de votre parcours.
Quand devriez-vous travailler avec un coach financier ?
Concrètement, un coach financier vous aidera à fixer et à atteindre des objectifs financiers et à développer de bonnes habitudes financières. Vous devriez travailler avec un coach si vous avez besoin d’aide pour accomplir ces tâches :
- Budgétisation
- Sortir de la dette
- Parler d’argent à votre conjoint ou à votre famille
- Planifier et épargner pour de grands objectifs – un mariage, une voiture, un acompte pour une maison
- Élaborer une stratégie quand et comment épargner pour la retraite
Vous avez peut-être de grands rêves pour l’avenir, mais un rêve sans plan s’appelle un souhait ! Personne ne gagne des championnats par accident. Même les athlètes de classe mondiale ont un entraîneur, car la réalité est que nous ne dépassons jamais notre besoin de conseils.
Comment choisir un coach financier
Prêt à avoir un coach dans votre coin ? Parlons de la façon dont vous vous connectez réellement avec un coach financier. La première étape consiste à comprendre les qualités que vous recherchez chez un entraîneur. Trouver quelqu’un qui. . .
- Il est passionné d’aider les autres. C’est la première qualité que nous recherchons chez un coach. Ils doivent avoir un désir ardent de vous voir réussir.
- Vous avez de l’expérience. Cette personne a-t-elle déjà aidé des clients ? Ont-ils fait leurs preuves en matière d’obtention de résultats ? Évaluez leur niveau d’expérience avant de vous engager.
- C’est sympathique. Il n’est pas facile de parler d’argent, alors vous voulez vous assurer que votre entraîneur est un bon candidat. Êtes-vous à l’aise de vous ouvrir sur des questions difficiles ? Si vous êtes marié, vous voulez vous assurer que votre conjoint est également à bord avec cette personne !
- tu as un projet Votre entraîneur sait-il comment il vous aidera à passer du point A au point B ? Il est important de travailler avec quelqu’un qui affiche les mêmes qualités de caractère qu’il essaie de vous transmettre : discipline, concentration et stratégie.
Bien sûr, vous pouvez faire vos recherches et demander autour de vous si quelqu’un de votre entourage connaît un bon coach. Mais nous voulons que vous travailliez avec les meilleurs, c’est pourquoi nous vous recommandons de trouver un coach préféré Ramsey !
Qu’est-ce qu’un professionnel de l’investissement ?
Les professionnels de l’investissement sont des conseillers financiers qualifiés qui offrent des conseils spécialisés en matière d’investissement et de gestion de patrimoine. Ils sont moins impliqués dans vos habitudes financières quotidiennes et plus axés sur une stratégie de haut niveau à long terme.
Que fait un professionnel de l’investissement ?
Les professionnels de l’investissement vous aident à planifier l’avenir et à constituer et gérer votre patrimoine. Cette liste n’est pas exhaustive, mais la plupart du temps, un professionnel de l’investissement vous aide à :
Gardez à l’esprit qu’il existe un chevauchement d’expertise financière dans certains de ces domaines. Par exemple, un professionnel de l’investissement peut vous offrir des conseils sur la planification successorale, mais vous souhaiterez probablement toujours rencontrer un avocat et un fiscaliste pour vous assurer de couvrir toutes vos bases.
Quand devriez-vous travailler avec un professionnel de l’investissement ?
Vous ne voulez pas vous lancer sérieusement dans le mode de création de patrimoine tant que vous n’êtes pas à l’étape 4 de Baby. Concentrez-vous sur le désendettement et la constitution d’un fonds d’urgence avant de commencer à épargner pour la retraite ou pour les frais de scolarité de la petite Suzy.
Mais une fois que vous êtes prêt à investir, il est temps de faire appel à un pro ! Les choix que vous faites aujourd’hui concernant votre avenir financier auront un impact sur votre vie pour les décennies à venir, alors prenez le temps d’obtenir des conseils de premier ordre.
Plus tôt, nous avons comparé un coach financier à un entraîneur personnel : quelqu’un qui vous donne un plan et vous aide à vous y tenir. Un professionnel de l’investissement, en revanche, ressemble plus à un médecin spécialisé. Ils ont un niveau d’expertise soutenu par des diplômes et des références, et vous n’avez pas besoin de les rencontrer aussi souvent que votre coach financier.
Cela ne veut pas dire qu’un pro est meilleur qu’un entraîneur, pas du tout ! En fait, les professionnels de l’investissement avec qui nous travaillons adorent que leurs clients aient déjà établi une relation avec un coach, car cela signifie qu’ils sont en bonne santé financière et prêts à intensifier leur jeu.
Comment choisir un professionnel en placement
Si vous faites confiance à quelqu’un pour vous aider à gérer vos économies et votre stabilité financière future, il est avantageux de vous assurer qu’il vous convient. Recherchez un professionnel de l’investissement qui. . .
- Est digne de confiance. Lorsque vous travaillez avec un professionnel de l’investissement, vous lui donnez accès à vos plus grands atouts. Choisissez quelqu’un avec une grande intégrité en qui vous pouvez avoir confiance. Obtenez des références de leurs autres clients pour vous assurer qu’ils ont de solides antécédents.
- Veut servir, pas vendre. Travaillez avec quelqu’un qui se soucie plus de votre portefeuille que de son portefeuille. Un professionnel de l’investissement de haute qualité ne fera que des suggestions en fonction de vos besoins. Ils vous voient comme un la personne, pas un tas d’argent!
- Est qualifié. Ce n’est pas parce que votre oncle Eddy suit Wall Street que vous devriez écouter ses conseils en matière d’investissement. Avant de choisir un professionnel, assurez-vous qu’il possède les qualifications requises :
- Découvrez s’ils sont enregistrés auprès de la SEC (l’US Securities and Exchange Commission) ou de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority). Ces organismes de réglementation aident à protéger votre argent contre la fraude et les comportements contraires à l’éthique.
- Renseignez-vous également sur leurs références. Les professionnels de l’investissement sont de toutes formes et de toutes tailles, mais deux certifications courantes sont CFP (Certified Financial Planner) et RIA (Registered Investment Advisor).
- Vous avez une mentalité à long terme. Investir est un marathon, pas un sprint. Votre pro devrait vous encourager à voir grand et à vous fixer des objectifs de croissance à long terme.
Améliorez votre jeu d’investissement en travaillant avec un professionnel de l’investissement de votre région qui a été approuvé par notre équipe chez Ramsey Solutions.
Coach financier vs. Professionnel de l’investissement : lequel dois-je choisir ?
Au moment de choisir de rencontrer un coach financier, un professionnel de l’investissement ou tous les deux, nous voulons que vous réfléchissiez à ce que vous voulez réaliser. Avez-vous besoin d’aide pour créer un plan de match financier ou établir des habitudes financières quotidiennes comme la budgétisation et le désendettement ? Travailler avec un coach. Êtes-vous prêt à passer en mode constitution de patrimoine et à épargner pour la retraite de vos rêves ? Alors il est temps de rencontrer un pro.
La principale différence entre un coach et un professionnel de l’investissement est qu’un coach se concentre sur ton comportement, mais un professionnel de l’investissement se concentrera sur votre argent est comportement. Vous êtes peut-être dans une période de la vie où vous avez besoin des deux, ce qui est formidable ! Votre avenir financier est en jeu, alors faites tout ce qu’il faut pour obtenir l’aide dont vous avez besoin. Peu importe où vous allez, ne cherchez pas d’excuses, progressez !
