Au cours des dernières années, Josh et Lindsey de Dallas, Texas ont fait de grands progrès avec leur argent. Mais ils vous diraient que l’impact que cela a eu sur leur mariage est le plus grand avantage.
Lorsque Josh s’est vu offrir SmartDollar au travail, lui et sa femme se sont occupés de changer la façon dont ils géraient leur argent. En quelques mois à peine après avoir suivi le programme, ils sont devenus des budgétistes fidèles, ont économisé un fonds d’urgence de démarrage et ont commencé à attaquer leurs prêts étudiants pour se libérer de leurs dettes.
« Je pense que la croissance que nous avons vue dans notre relation est de loin la plus profonde», déclare Josh, chef de projet architectural. « Je pense que c’est la chose la plus forte, et ce que nous considérons comme la plus grande bénédiction. »
Mais il s’empresse de remarquer que le redressement financier dont lui et sa femme ont bénéficié depuis qu’ils ont commencé à prendre de nouvelles habitudes financières est également assez impressionnant.
« Le simple fait de savoir que nous prendrons notre retraite à 55 ans et que nous serons millionnaires avant cela est assez excitant, » il dit.
Sa femme, Lindsey, une responsable des ressources humaines, est d’accord.
Budget chaque dollar, chaque mois. Commencez avec EveryDollar !
« Ce qui m’a le plus surpris à propos de SmartDollar, ce sont les progrès que nous avons réalisés ensemble », dit-elle. « Comment nous avons pu prendre de l’élan parce que nous travaillions ensemble et étions sur la même longueur d’onde que nous en parlions. »
C’est le pouvoir de l’unité, et c’est quelque chose qui est souligné tout au long du programme SmartDollar.
Juste marié et 122 000 $ de dettes
Josh et Lindsey sont allés à l’université et se sont mariés en 2011. Ils ont obtenu leur diplôme deux ans plus tard, mais avec un énorme fardeau de prêts étudiants à rembourser au début de leur carrière. Au moment où ils ont rencontré SmartDollar, ils avaient accumulé près de 122 000 $ de dettes totales !
« La majeure partie de cette somme était sous forme de prêts étudiants, qui s’élevaient à environ 75 000 $.« , dit Josh. « Nous avions également 6 000 $ en cartes de crédit et le reste en voitures. »
Leur situation était en fait assez typique pour un jeune couple. D’une part, ils étaient des jeunes mariés fraîchement sortis de l’université et prêts à vivre ensemble. Mais d’un autre côté, ils étaient lourdement endettés et ne comprenaient pas l’impact que cela avait sur leur avenir.
Lindsey gérait les finances du couple lorsqu’ils se sont mariés pour la première fois.
« Je me suis juste assuré que les factures étaient payées et qu’il y avait suffisamment d’argent sur le compte bancaire pour passer au mois suivant. »
« Tout comme l’argent est entré, il est sorti», se souvient Josh des premiers jours de leur mariage. « Et avant que je m’en rende compte, nous dépensions chaque mois autant que notre loyer en nourriture ! »
Du chèque de paie au chèque de paie aux pas de bébé
Josh a senti qu’ils avaient besoin de faire quelques changements, mais il ne savait pas par où commencer. Une conversation avec son père a mené au sujet de la façon de développer des habitudes financières plus intelligentes.
« Mon père m’a donné une partie du programme Ramsey à écouter sur un livre audio dans ma Corvette pendant que je pataugeais dans le trafic de Houston », explique Josh. « Ce n’était qu’un éclair pour moi. Je ne savais pas que je faisais des choses mal. »
